Имеет ли право кредитная организация отказать в открытии специального банковского счета и заключении соответствующего договора ТСЖ?

Кредитная организация вправе отказать в открытии специального счета в целях формирования фонда капитального ремонта по основаниям, предусмотренным Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ).

Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), могут являться, в частности:

- в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан массовой регистрации.  В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет;

- отсутствие по адресу юридического лица, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя юридического лица.

По мнению Банка России (письмо Банка России от 12.09.2014 № 41-2-2-5/1657), нормы Закона № 115-ФЗ о расторжении договоров банковского счета подлежат применению и в отношении специальных счетов для формирования фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме.

В случае отказа в заключении договора специального банковского счета по иным основаниям ТСЖ имеет право обратиться в суд с иском о понуждении банка заключить договор специального банковского счета и взыскании судебных расходов, понесенных в связи с судебным процессом.